CFD obchodování se stalo populárním mezi retailovými obchodníky, a to zejména proto, že nabízí širokou paletu trhů, páku a flexibilitu. Co to je CFD a co obnáší CFD trading?
CFD je zkratka z anglického „Contract for Difference“. Do češtiny se dá volně přeložit jako rozdílová smlouva.
CFD trading umožňuje obchodníkům spekulovat na pohyb cen aktiv, aniž by tato aktiva fyzicky vlastnili. Díky CFD mohou tradeři obchodovat akcie, indexy, komodity a mnohem více.
Shrnutí článku
CFD je zkratka z anglického „Contract for Difference“.
CFD umožňují spekulovat na růst či pokles široké škály aktiv bez nutnosti jejich fyzického vlastnictví.
Velkou výhodou CFD obchodování je obchodování s pákou.
Obchodování s CFD je spojeno s vysokým rizikem ztráty.
XTB umožňuje vyzkoušet si obchodování s demo účtem na 30 dní zdarma.
Co je CFD a jak funguje?
CFD je smlouva mezi obchodníkem a brokerem, která stanovuje, že jedna strana zaplatí druhé rozdíl mezi aktuální hodnotou aktiva a jeho hodnotou v budoucnosti.
Na rozdíl od tradičního investování, při obchodování CFD nesmí trader vlastnit podkladové aktivum. Místo toho uzavírá smlouvu s brokerem, kde se obě strany dohodnou na výměně rozdílu mezi otevírací a uzavírací cenou kontraktu.
Pokud například obchodník spekuluje na vzestup ceny a hodnota aktiva vzroste, zisk je roven rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou. Naopak, pokud cena klesne, obchodník realizuje ztrátu.
Proč obchodovat CFD?
CFD obchodování umožňuje využívat pákový efekt, což pro investora znamená, že může ovládat větší objem aktiv s menším kapitálem – to může vést k vyšším ziskům, zároveň však i k zvýšenému riziku.
CFD umožňuje diverzifikovat portfolio a investovat do různých trhů a aktiv. Na rozdíl od tradičního investování, kde lze profitovat pouze z rostoucích cen, umožňuje profitovat i z klesajících cen.
CFD lze navíc obchodovat 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.
Typy CFD – co vše se dá obchodovat?
CFD umožňují spekulovat na růst či pokles široké škály aktiv bez nutnosti jejich fyzického vlastnictví. Každý typ CFD má svá specifika a je vhodný pro různé typy obchodníků.
Mezi nejběžnější typy obchodovaných CFD patří:
- akcie
- indexy
- komodity
- forex
- kryptoměny
- ETF
CDF na akcie nabízí možnost obchodovat jednotlivé akcie významných společností jako Apple, Tesla nebo Amazon. Jejich výhodou je flexibilita a možnost využít páku.
CDF na indexy umožňují spekulovat na výkonnost celého akciového trhu, například S&P 500, DAX nebo FTSE 100.
CDF na komodity se týkají například zlata, stříbra, ropy, zemního plynu a dalších surovin. Tyto trhy jsou často volatilní a nabízejí zajímavé obchodní příležitosti.
CFD lze obchodovat i na ropu. Ropa (OIL) je velmi cenná.
CDF na forex představují největší finanční trh na světě, kde se obchodují měnové páry, například EUR/USD, GBP/USD nebo USD/JPY.
CFD na kryptoměny získávají stále větší popularitu díky volatilitě trhu. Mezi nejčastěji obchodované kryptoměny patří zejména Bitcoin, Ethereum nebo Ripple.
CFD na ETF sledují výkonnost konkrétních aktiv nebo trhů. ETF s pákovým efektem navíc mohou zvýšit potenciální zisk (ovšem i ztrátu).
CFD akcie – obchodování s CFD v praxi
CFD na akcie jsou jednou z nejčastějších forem CFD obchodování. Obchodníci si mohou vybrat z tisíců akcií dostupných na různých burzách po celém světě.
CFD trader nemusí vlastnit samotné akcie, přitom může plně profitovat z pohybů jejich cen.
CFD trader je osoba, která se specializuje na obchodování CFD kontraktů. Profesionálové v tomto oboru často využívají algoritmické strategie a sofistikované obchodní systémy.
Mezi hlavní výhody CFD lze zařadit například:
- nízké počáteční náklady
- krátké pozice
- široký výběr
CFD obchodování vyžaduje pouze marži, díky čemuž umožňuje obchodníkům začít s menším kapitálem.
Tradeři mohou spekulovat jak na vzestup, tak i na pokles cen akcií. Brokeři navíc nabízí přístup k akciím z celého světa a poskytují tak traderům mnoho příležitostí.
Velkou výhodou CFD obchodování je obchodování s pákou. To ve zkratce znamená, že počáteční kapitál pokryje pouze zlomek celkové hodnoty obchodu.
Na druhou stranu, stejně jako ostatní typy investování, s sebou i CFD nesou rizika. Řeč je především o poplatcích za držení pozic přes noc (úrokové swapy) a vysokých ztrátách kvůli páce.
CFD trading – jak začít obchodovat?
Než trader začne využívat CFD trading, měl by si jej prvně pečlivě nastudovat a pochopit. Obchodníci si mohou vybrat z různých typů aktiv, jako jsou akcie, indexy, komodity, forex či kryptoměny.
CFD trader by měl kombinovat technickou a fundamentální analýzu, aby správně predikoval směr pohybu cen. Může využít již zmíněné páky – ta zvětšuje expozici na trhu, zároveň však zvyšuje i riziko. Páku by proto měl využívat pouze ten, kdo jí opravdu rozumí.
CFD trading umožňuje nastavit si stop-loss a take-profit. Oboje pomáhá obchodníkům minimalizovat ztráty a realizovat zisky.
Jak začít s CFD obchodováním?
Ze všeho nejdříve je potřeba vybrat si spolehlivého brokera. Takový broker by měl mít jasně dané podmínky, transparentní poplatky, a pokud možno i dostatek pozitivních recenzí.
Jako další na řadu přichází založení účtu. Ještě před jeho využíváním je však nutné ověřit identitu uživatele a vložit na účet počáteční kapitál.
Obchodování s CFD je spojeno s vysokým rizikem ztráty.
Pokud si trader není dostatečně jistý a nechce ze začátku příliš riskovat, může využít bezplatný demo účet. S tímto typem účtu si může každý vyzkoušet strategie tradingu bez rizika ztráty skutečných peněz, navíc na určitou dobu zdarma.
Jakmile se investorovi podaří pochopit základy trhu a osvojí si některou ze strategií, může otevřít svůj první obchod. Je lepší začínat nejprve s malými pozicemi a postupně si osvojovat další znalosti a zkušenosti.
Který CFD broker je nejlepší?
Výběr správného CFD brokera je klíčový pro úspěšné obchodování. Každý, kdo chce obchodovat s CFD, by mu proto měl věnovat dostatek svého času.
Na trhu působí desítky brokerů a každý přináší výhody i rizika. Jak se v této džungli nabídek zorientovat?
Při výběru CFD brokera je potřeba zvážit spoustu faktorů:
- regulace
- nabídka produktů
- funkčnost platformy
- poplatky a provize
- vklady a výběry
- pákový efekt
Spolehlivý broker by měl být regulován renomovanou finanční autoritou (např. ČNB, FCA, CySEC). Regulace zajišťuje, že broker podléhá určitým standardům a finance traderů jsou chráněny.
Stejně tak je lepší si vybrat brokera, který nabízí širokou škálu produktů, například akcie, indexy, komodity, měnové páry, kryptoměny a další. CFD totiž zdaleka nejsou jediným prostředkem, kterým se dá obchodovat, a vždy je proto lepší mít na výběr.
Při výběru brokera je důležitá i intuitivnost a funkčnost platformy. Před založením účtu je proto lepší si ověřit, zda platforma podporuje automatické obchodování, či zda je dostupná pro mobilní zařízení.
Za zvážení stojí i pákový efekt, přesněji řečeno, jak vysokou páku daný broker nabízí. Vysoký pákový efekt může zvýšit potenciální zisky, stejně tak však může zvýšit i rizika.
Dobrý broker by měl svým klientům především poskytovat kvalitní vzdělávací materiály a zákaznickou podporu, na kterou se mohou spolehnout.
Srovnání CFD brokerů – XTB, eToro a další
Na trhu existuje více než desítka brokerů zabývajících se CFD tradingem. Těmi vůbec nejznámějšími a nejpoužívanějšími jsou dva velikáni XTB a eToro.
XTB nabízí intuitivní platformu xStation 5 s širokou nabídkou produktů. Začínající tradeři si navíc mohou vyzkoušet testovací demo účet na 30 dní zdarma. XTB si neúčtuje žádné poplatky za výběr, pouze poplatky za neaktivitu delší než 12 měsíců.
eToro se na rozdíl od XTB věnuje i sociálnímu tradingu. Svým uživatelům nabízí širokou nabídku kryptoměn, oproti XTB má však vyšší spready a účtuje si poplatky i za výběr.
| XTB | eToro | SaxoBank | Plus500 | |
|---|---|---|---|---|
| Regulace | CySEC, FCA | CySEC, FCA, ASIC | 15 jurisdikcí | CySEC, ASIC, FCA |
| Poplatky | poplatek za nečinnost nad 12 měsíců | poplatek za nečinnost nad 12 měsíců poplatek za výběr | vícero poplatků | poplatek za nečinnost nad 3 měsíce |
| Min. investice (CFD) | 600 až 3 000 Kč | $10 až $1000 | – | 2 500 Kč |
| Finanční páka (retail) | až 1:30 (fixní) | až 1:30 (volitelná) | až 1:30 | až 1:30 |
| Výhody | podporuje češtinu a platby v CZK | reálné akcie a ETF bez poplatků | podporuje češtinu | podporuje češtinu |
| Nevýhody | vyšší zdanění českých dividend | nepodporuje výběry v CZK | vysoké poplatky | poplatek za nečinnost 10 USD |
XTB je vhodnější pro zkušenější tradery, kteří hledají pokročilejší platformu a nižší poplatky. Nabízí širokou škálu CFD na akcie, indexy, komodity, měny a kryptoměny.
eToro je vhodnější pro začátečníky a investory, kteří chtějí využívat sociální obchodování. Mimo to nabízí také možnost investovat do fyzických kryptoměn.
Oba brokeři, jak XTB, tak eToro, nabízejí demo účty zdarma.
Mezi další populární brokery pak patří např. SaxoBank, profesionální platforma pro zkušené tradery, Plus500, jednoduchá platforma vhodná i pro začátečníky, a Libertex, který se může pochlubit nízkými spready a širokou nabídkou.
SaxoBank nabízí široké portfolio CFD a vynikající platformu SaxoTraderGO, na které lze obchodovat s více než 8 600 instrumenty, a to navíc s nízkými spready a provizemi. Stejně jako XTB či eToro i tato platforma umožňuje vyzkoušet si obchodování nejprve nanečisto s bezplatným demo účtem.
Plus500 se může pochlubit obchodováním s CFD bez provizí a s finanční pákou až 1:30. Platforma jako taková neskrývá žádné poplatky a obchodovat lze na ní zdarma, ovšem při neaktivitě delší než 3 měsíce je za každý měsíc účtován poplatek za neaktivitu 10 USD.
